שכירים, החזר המס שלכם ממתין לכם

מה מעלה בראשכם המושג "החזר מס"? ואם נגדיר אותו כ"דרך להחזיר אליכם את הכסף שמס הכנסה גבה מעבר למה שמגיע לו"? החזר מס הכנסה לשכירים הוא הדרך להגן עליכם מגביית יתר, ולהחזיר לכם מידי שנה סכומים שיעזרו עם ההוצאות החודשיות. מאפריל בכל שנה אפשר לבדוק החזרי מס לשנה הקודמת (מאפריל 2021 אפשר למלא דוח שנתי ל-2020. עד אז ניתן להגיש ל-2019) וגם למספר שנים אחורה. הבדיקה לזכאות היא פשוטה וחבל לוותר עליה.


כשכירים, רוב ההתנהלות עם מס הכנסה חולפת מעל ראשכם ומתנהלת במסתרי מחלקת השכר במקום העבודה שלכם, בעוד אתם מקדישים את זמנכם לעניינים אחרים.

בדרך כלל תזכרו בענייני המס בינואר כאשר אתם ממלאים טופס 101, במרץ כאשר אתם מקבלים טופס 106, בדצמבר כאשר מזכירים לכם למה כדאי לכם לחסוך לקופת גמל, ומידי חודש כאשר אתם רואים בתלוש המשכורת כמה כסף אתם מעבירים למס הכנסה וביטוח לאומי. בכל הנקודות האלה, הפעולות שלכם מתמצות במה שהורו לכם לעשות, אבל אתם יכולים לפעול ולהגדיל את נקודות הזיכוי שלכם דרך טופס 101 או לקבל החזרי מס שמגיעים לכם בעזרת טופס 135. אפילו לא נדרש מכם מאמץ רב, רק להבין את השיטה ומתי אתם זכאים לקבל החזר מס.

הסטטיסטיקות על גביית יתר של מס הכנסה והחזרי מס

בניגוד לעצמאיים, המחויבים להגיש דוח שנתי על הכנסות והוצאות (ובאמצעותו מס הכנסה מחליט אם מגיע לעצמאי החזר מס), רוב שכירים לא חייבים להגיש דו"ח שנתי למס הכנסה. לכאורה זו הוראה שמקלה על חיי השכיר, אבל בפועל היא גורמת לו לשלם יותר מסים ממה שהוא באמת חייב. כך רשות המסים מגלגלת על השכירים את האחריות להגיש בקשה להחזר המס העודף שגבו מהם, מתוך ידיעה שרוב השכירים לא יבקשו אותו. לפעמים מתוך שכחה, חוסר ידיעה או חששות מהרשויות. תסתכלו על זה כך, אתם משקיעים כמה שעות במילוי בקשה וצירוף מסמכים ובתמורה מקבלים אלפי שקלים (שהם למעשה שלכם וחלק מהמשכורת שהרווחתם במשך השנה).

בכל שנה גובה רשות המסים בישראל מיליוני שקלים בגביית יתר של מס הכנסה משכירים בישראל, כספים שתוכלו לקבל בחזרה בהגשת בקשה להחזר מס.
לפי דוח מבקר המדינה הצטברו מיליארדי שקלים לאורך השנים בקופת רשות המסים שלא בצדק. בדיקה פשוטה תסייע לכם להבין, אם מגיע לכם החזר מס הכנסה ובאיזה סכום.

מידי שנה מחזיר מס הכנסה כ- 700 מליון ש"ח לשכירים שביקשו החזרי מס. העניין הוא שרוב השכירים אינם מודעים לזכותם זו וכלל אינם פונים לבקש החזרי מס. לדוגמא: בשנת 2014 הגישו רק כ- 127,000 שכירים בקשה להחזר מס. חישוב מהיר מראה כי הם קיבלו החזר מס ממוצע של מעל 5,000 ש"ח לכל מבקש בשנה זו. למעשה, נראה כי עיקר השכירים המבקשים החזרי מס הם עובדי רשות המסים, המכירים את החוק ואת זכויותיהם.

בתקופות רגילות החזר מס ממוצע הוא בין 2,000 ל – 5,000 ש"ח לשנה, כאשר ניתן להגיש בקשה להחזרי מס לתקופה של עד שש שנים אחורה.
תקופת הקורונה הכפילה את מספר הזכאים להחזרי מס ולכל שכיר כדאי לבדוק אם הוא זכאי להחזר מס.

תוך כמה זמן מקבלים החזר מס

ההחזר יתקבל ישירות לחשבון הבנק של המשלם עד שנה מיום הגשת הטפסים – בתוספת ריבית של 4% והצמדה עד למועד בו יועבר התשלום. הריבית וההצמדה מגיעים אליכם כשהם פטורים ממס. לפני כל ההסברים מהו החזר מס ומי זכאי לו, נתחיל בעובדה שמס הכנסה מטפל בבקשות החזר מס במהירות. במרבית המקרים של בקשה להחזר מס, התשלומים התקבלו בחשבון הבנק בתוך 90 עד 120 ימים ולעיתים אף פחות.

קיימים בארץ מספר פקידי שומה אצלם קבלת הכספים מתעכבת, אך רשות המיסים מודעת לבעיה ולטענתה נוקטת אמצעים לזרז את פעילותם של פקידי שומה אלה. בכל מקרה, כל עיכוב כזה עולה לרשות המסים בסכומי הריבית וההצמדה שממשיכים לתפוח עם העיכוב, כך שאתם לא מפסידים ממנו, ולרשויות המס יש מוטיבציה לצמצם את תקופת ההמתנה.

המסקנה היא שזו דרך מהירה יחסית ופשוטה להגדיל את סכום הכסף בבנק. אחרי הכל, החזר מס הוא כסף שהרווחתם בעבודה ומגיע לכם.

שאלון בסיסי לבדיקת החזר מס לשכירים

בהמשך המאמר מוצגים הסברים על שיטת המיסוי ואיך ומתי להגיש בקשה להחזר מס, אך אפשר לקבל מושג כלשהו על הזכאות שלכם כבר בעזרת מענה על כמה שאלות.

תצטרכו לצרף מסמכים לאימות הבקשה. כך שלאחר שעניתם על השאלות, בדקו האם יש לכם את המסמכים שרשות המסים מבקשת לצרף. למשל, המסמכים הבסיסיים ביותר שתצטרכו הם טופסי 106, בהם כתוב השכר שקיבלתם לאורך כל השנה, עבור כל השנים בהם תרצו החזר מס (עד 6 שנים אחורה) או אם קיבלתם תואר, בקשו מהאוניברסיטה או המכללה בה למדתם מכתב זכאות לתואר וכן הלאה.

1. האם עבדת במשך כל השנה? בכל אחד מהמקרים הבאים כדאי לבדוק זכאות להחזר מס. הזכאות קיימת גם למי שקיבל דמי לידה, אבטלה או כל מענק מהמדינה:

  • האם היקף המשרה ירד, יצאת לחל"ת, לא עבדת מכל סיבה שהיא? בשנת הקורונה רציפות העבודה של רוב העובדים נפגעה, ורבים יזכו להחזר מס על התקופות בהם לא עבדו.
  • האם יצאת לחופשת לידה? למילואים?
  • האם החלפת עבודות?

2. האם המשכורת שלך השתנתה במשך השנה, או משתנה מידי חודש?

  • אם השכר שלך משתנה באופן ניכר מחודש לחודש – למשל, אם יש רכיב בשכר המושפע מעמלות, או בונוסים, עבודה בכמות שעות משתנה, זכאות לשעות נוספות, שכר על תורנויות, עבודה בשעות הלילה וכדומה.
  • האם במהלך השנה המשכורת עלתה או ירדה?

3. האם משכת כספי פיצויי פיטורין? שאלה זו רלוונטית לרבים שנאלצו למשוך חסכונות בזמן ההתמודדות עם פיטורים או חל"ת בזמן הקורונה.

4. האם עבדת ביותר ממקום אחד באותו הזמן ולא עשית תיאום מס?

5. האם רכשת ביטוח חיים, הפקדת לקופת גמל או חיסכון פנסיוני אחר או תרמת כמה מאות שקלים לעמותות?

6. האם אתם הורים? הורים מקבלים נקודות זיכוי מס במקרים הבאים

  • אם נולד לכם תינוק במהלך התקופה האמורה (לאימהות טריות – וגם לאבות טריים, המקבלים נקודות זיכוי עם היוולד תינוק חדש למשפחה). נקודות הזיכוי ישארו אתכם בשנים הקרובות.
  • הטבות להורים חד הוריים או משלמי מזונות
  • הטבות להורים שלילדם יש מוגבלות או נכות או שמתחנך בחינוך מיוחד

7. האם אתם זכאים לנקודות מס מאחת מהסיבות הבאות?

  • השתחררת משירות צבאי במהלך התקופה
  • סיימת לימודים אקדמיים או מקצועיים
  • מגורים בישוב מזכה. אחת מההקלות שניתנו בתקופת הקורונה היא הוספת ישובים נוספים לרשימת הישובים המזכים, והזיכוי עבורם ניתן מיוני 2020.
  • אתם עולים חדשים או תושבים חוזרים

מקרים של עדכון והוספת הטבות מס:

את הטבות המס המגיעות לכם אתם מציינים בטופס 101 שאתם מקבלים ממקום העבודה שלכם מידי שנה בינואר, ומס הכנסה מתחשב בהן מידי חודש בעת הניכוי במקור. אבל, אם שכחתם לציין את אחת ההטבות, או שהזכות להטבה החלה באמצע השנה ולא עדכנתם מיידית את מחלקת השכר במקום העבודה (למשל כשסיימתם את לימודי תואר ראשון באמצע השנה), או ששכחתם לצרף את המסמכים המעידים על הזכאות, תוכלו לציין זאת בבקשה להחזר מס. כך גם לגבי הטבות מס שהוכרזו על ידי משרד האוצר באמצע שנת המס, כמו תוכנית "נטו משפחה" שהוסיפה נקודות זיכוי להורים לילדים עד גיל 6.

בסיכומו של דבר, מומלץ לכל שכיר במדינת ישראל, לבדוק אם הוא זכאי להחזר מס עבור שש השנים האחרונות (או פחות – אם כבר הגשתם בקשה להחזר מס על חלק מהתקופה). מדובר בהליך פשוט, שיזכה אתכם בהחזר (של אלפי שקלים בממוצע), היישר לחשבון הבנק שלכם – ואלו כספים שלכם, שמן הראוי שיוחזרו לכם.

שיטת המיסוי בישראל

שיטת המיסוי של מס הכנסה בארץ מנוהלת על פי עיקרון הניכוי במקור.

חשוב לדעת שסכום המס נקבע לפי ההכנסה השנתית שלכם. אצל שכירים המשכורת השנתית מפורטת בטופס 106 המתקבל מידי מרץ עבור השנה הקודמת.
אם יש הכנסות נוספות, חשוב לציין גם אותן. למשל: דמי לידה, מענקים, דמי שכירות.

אם כך, איך מס הכנסה, שגובה מכם מיסים מידי חודש, יכול לדעת מראש מה ההכנסה השנתית שלכם? התשובה היא שמס הכנסה אינו יכול לדעת בוודאות מה ההכנסה השנתית שלכם, אך הוא מעריך אותה לפי החישוב שהוא עורך:

בכל חודש מחדש – גם אצל עצמאיים וגם אצל שכירים – השכר של אותו חודש נחשב לשכר שהשכיר מקבל לאורך כל השנה ומנוכה ממנו מס לפי מדרגת המס לאותה דרגת שכר. אצל מי שהכנסתו אינה בשיעור קבוע בכל חודש – מדובר בשיטת מיסוי הגורמת לגביית יתר של מס הכנסה.

לדוגמא: ברוב 2019 קיבלתם שכר של 6,800 ש"ח, אך בחודש אוגוסט קיבלתם באופן חד פעמי שכר של 17,000 ש"ח שכלל עמלות שהצטברו מהשנה הקודמת, דמי הבראה, שעות נוספות רבות שנדרשו מכם וגם פרס כספי קטן לעובד המצטיין.

על משכורת של 6,800 ש"ח מדרגת המס היא 10% . אבל בחודש אוגוסט מדרגת המס קופצת ל- 31% מס, וזה הסכום שמס הכנסה יגבה באוגוסט, כי הוא מניח שזו המשכורת שאתם מקבלים כל השנה.

כמו שאמרנו, מס הכנסה הוא שנתי וצריך לחשב את מדרגות המס לפי המשכורת השנתית באותה שנה, ובדוגמא שלנו: 6,800*11 חודשים + 17,000 = 91,800

על 91,800 ש"ח שכר שנתי אתם אמורים לשלם מדרגת מס של 10% בלבד! מה שאומר שבחודש אוגוסט שילמתם יותר מידי מס הכנסה ואתם זכאים להחזר מס.

החזר מס לשכירים

מה זה החזר מס

מס הכנסה מבין את מגבלות השיטה ונטייתה למיסוי יתר. יחד עם זאת, אין באפשרותו לערוך חישוב שנתי לכל שכיר וליזום החזר מס אוטומטי עבור כל שנה, בין השאר מכיוון שלא תמיד אנשים מדווחים על נקודות זיכוי בזמן אמת ומכיוון שעבור הרבה אנשים המשכורת מעבודה כשכיר היא רק אחד מערוצי ההכנסה שלהם. אצל חלקם באופן קבוע, למשל מהשכרת דירות, ואצל אחרים באורח זמני, למשל תיק השקעות שהראה תשואה או קבלת תשלומים מביטוח לאומי.

הפתרון לגביית היתר הוא לאפשר לכל שכיר להגיש בקשה להחזר מס. מס הכנסה בודק את הבקשה ובוחן את הסכום שגבה. אם הגיע למסקנה שנגבה סכום עודף, הוא משיב אותו כהחזר מס.

מס הכנסה מאפשר החזר מס לשכירים ועצמאים בגין חודשי העבודה עד שש שנים אחורה, כאשר עבור כל שנת מס מתבצע חישוב בנפרד.

שימו לב ששיטת החישוב לתשלום מס הכנסה בישראל, מביאה לכך שרוב השכירים בישראל משלמים מסים בעודף – אבל לא כולם מבצעים בדיקת החזר מס או תובעים את כספם בחזרה.

כאן נעסוק בהחזר מס לשכירים בלבד. הנה כל מה שאתם צריכים לדעת איך מבצעים החזר מס עבור הכספים ששילמתם בעודף למס הכנסה.

עוד לפני שאנחנו צוללים אל הפרטים של החזר מס הכנסה לשכירים, נחזור שוב: מרבית השכירים אינם חייבים בדיווח שנתי לרשויות בנוגע להכנסותיהם והוצאותיהם.

בכל זאת יש שכירים החייבים להגיש דוח שנתי למס הכנסה. אם אתם או בן זוגכם עונים על אחד המקרים הבאים, יש עליכם חובת הגשת דוח שנתי:

  • אתם שכירים שהכנסתם השנתית עולה על סכום המקסימום שנקבע לכל שנה, או שיש להם הכנסה נוספת שעולה על סכום התקרה שנקבע לאותה שנה .
  • יש לכם הכנסה מדמי שכירות בגובה מעל התקרה השנתית.
  • יש לכם הכנסת חוץ ממקור בחו"ל.
  • הרווחתם ממסחר בבורסה מעל לתקרה השנתית.

יש עוד מקרים וכללים המחייבים הגשת דוח שנתי למס הכנסה, כמפורט בחוברות שמס הכנסה מפרסם מידי שנה. מדריכי דע את זכויותיך השנתיים מפרטים את הכללים וסכומי התקרה השנתית.

המדריך האחרון הוא לשנת 2020 ונקרא מס הכנסה: דע זכויותיך וחובותיך

בכל מקרה אחר, גם אם יש לכם חוב למס הכנסה – אי חובת הדיווח של השכיר לרשות המסים, עומדת לטובתכם. אתם לא חייבים לדווח למס הכנסה על חוב מס.

אם כן, נמליץ על בדיקת הזכאות להחזר מס הכנסה לשכירים בכל שנה, אבל להגיש בקשה להחזר מס לשכירים רק כאשר ברור כי אתם נמצאים ביתרת זכות וזכאים לקבלת החזרים ממס הכנסה. אם צברתם חוב מס גבוה יותר מהחזר המס שמגיע לכם, אל תגישו בקשה להחזר מס.

כדאי לדעת, כי אם במהלך שש השנים האחרונות (התקופה עבורה ניתן לתבוע החזרי מס), צברתם חוב בחלק מהשנים ושילמתם מס עודף בחלק אחר של התקופה – וודאו כי בשורה התחתונה מגיע לכם החזר מס הכנסה. לא אחת, מס הכנסה בודק את המצב הכספי של הנישום לאורך תקופה ארוכה יותר מזו עבורה הוגשה בקשה להחזר מס – ועל כן, הגשת בקשה לתקופה חלקית – עשויה להתגלות כשגיאה שתעלה לכם כסף.

איך מתחילים? הצעד הראשון בדיקת החזר מס

אתר רשות המיסים מספק לא רק שפע של מידע אודות תהליך מילוי טופס בקשה להחזר מס, אלא גם סימולטור, או מחשבון החזר מס, שיסייע לכם להבין את סדרי הגודל של הכספים שאולי מגיעים לכם. את מחשבון החזר מס תמצאו באתר רשות המיסים.

בתהליך, תתבקשו למלא את גובה ההכנסה שלכם בכל שנה בתקופה המבוקשת, ואישורים בנוגע להפקדות ותשלומים (הוצאות) שישפיעו על גובה המס שתשלמו – כמו למשל, הפקדות לפנסיה, לקופת גמל, לביטוחים רלוונטיים, ועוד. תשאלו שאלות בנוגע לזכאות להפחתה בתשלום המיסים בתקופה האמורה, כמו למשל:

  • האם קיבלת דמי לידה / אבטלה / פגיעה / מילואים במהלך התקופה?
  • האם השתחררת מהצבא או יצאת לפנסיה?
  • האם פוטרת ו/או קיבלת פיצויי פיטורין?
  • האם היו לך הוצאות למוסד רפואי עקב טיפול בקרוב משפחה?
  • האם טיפלת בבן זוג או בילד בתקופה האמורה?
  • האם תרמת לעמותות או מוסדות בסכום שעולה על 180 ₪ במהלך התקופה?

חשוב לקחת את הזמן ולהשלים את בדיקת הזכאות להחזר מס באופן מדויק, על מנת לקבל אומדן ריאלי בנוגע לגובה המס שתוכלו לקבל, אם תגישו בקשה להחזר מס.

נושא חשוב נוסף – אם אתם נשואים, הבקשה להחזר מס צריכה לכלול את שני בני הזוג, על כל הכנסותיהם בתקופה הנבדקת.

אם יש לכם שאלות או אינכם בטוחים מהם המסמכים שצריך לצרף או איך להשיג אותם, תוכלו לפנות למומחים שיערכו עבורכם את הבדיקה.

בין המומחים והיועצים ניתן למצוא את חברת finupp העוסקת בהחזרי מס לשכירים המרוויחים לפחות 7,500 ש"ח לחודש.

יש יתרונות בפניה לחברה מקצועית שתעזור לכם בבדיקת החזר המס – הם ידעו לשאול את השאלות המתאימות לאיתור הטבות מס להן אתם זכאים, כמו גם לבחון האם קיימים חובות מס על שמכם בכל התקופה הנבדקת, עד 6 שנים לאחור. מומחה בהחזר מס גם יסייע לכם באיתור הטפסים הנדרשים להגשה ולהפנות אתכם לגופים שיוכלו לתת לכם את המסמכים והטפסים הנדרשים.

תוצאות בדיקת החזר מס

בסיום בדיקת החזר מס שנעשתה ביסודיות ועם כל המסמכים הנדרשים, אתם יודעים:

  • האם אתם ובן זוגכם זכאים להחזר מס ובאיזה סכום.
  • האם יש לכם או לבן הזוג חוב מס
  • לאחר חיבור סכומי ההחזר של שני בני הזוג והחסרת חובות המס – האם אתם זכאים להחזר מס או שחובות המס שלכם גבוהים מההחזר.

אם לפי תוצאות הבדיקה מגיע לכם החזר מס, תוכלו להמשיך לשלב הבא – הגשת בקשה להחזר מס לפקיד שומה במס הכנסה.

אם תוצאות הבדיקה מראות שאינכם זכאים להחזר, או שיש לכם חוב מס גבוה, שמרו את כל המסמכים והטפסים במקום בטוח והמתינו לשנה הבאה. אולי בשנה הבאה חוב המס יתיישן ויהיו סיבות אלה ואחרות לקבלת החזר מס.

בכל מקרה, מומלץ שמכאן ואילך תעדכנו את מחלקת השכר בצורה מיידית בכל אירוע שמעניק לכם הטבות מס, כך הנטו החודשי יגדל בלי להמתין להחזר מרשות המסים, ותמשיכו לבדוק מידי שנה האם מגיע לכם החזר מס עבור משכורות בגובה משתנה במשך השנה.

בקשת החזר מס – כך תעשו זאת, צעד אחר צעד

בבדיקת החזר מס כבר השלמתם את רוב התהליך - אתם יודעים מה למלא ואספתם את כל המסמכים הדרושים. איך עושים את הצעד האחרון לבקשת החזר מס? שכירים ימלאו את טופס 135.

במהלך שנת 2021, ניתן להגיש בקשה להחזר מס על שנות המס 2015 – 2020 לכל היותר. בדרך כלל, החל מחודש אפריל, כאשר מקום העבודה נתן לכם טופס 106 לשנה הקודמת, ניתן להתחיל להגיש בקשות להחזר מס בנוגע לשנת המס שנסתיימה. זאת אומרת, שבסביבות אפריל 2021 – אפשר להגיש בקשה להחזר מס עבור שנת המס 2020. החזר מס לשכירים (אם אין להם הכנסות מיוחדות המחייבות הגשת טופס אחר) כרוך במילוי טופס 135 – תוכלו למצוא מידע על מסמכים שיש לצרף לטופס 135 במאמר "החזר מס לשכירים – כך תאתרו את המסמכים הנדרשים" , והסברים בנוגע למילוי תקין שלו במדריך הגשת הבקשה להחזר מס באתר רשות המיסים.

מי שמעוניין להגיש טופס 135 בלי להעזר בחברה פרטית המתמחה בהחזרי מס, יכול להעזר במוקד המידע שרשות המסים מעמידה לרשות הציבור וגם לבדוק מידע ופעולות אפשריות דרך האיזור האישי באתר מס הכנסה. .

טופס 135 נקרא "דין וחשבון שנתי מקוצר" והוא מיועד "ליחיד שאינו חייב בהגשת דו"ח אך מבקש החזר מס", כפי שכתוב בכותרת שלו. עצמאים ואנשים אחרים החייבים להגיש דוח שנתי – יקבלו החזרי מס בעקבות הטיפול בדוח השנתי ולא דרך טופס 135.

אל הטופס יש לצרף מסמכים כמו:

את הטופס שמילאתם, בצירוף כל האסמכתאות הנדרשות, יש להגיש בלשכת פקיד השומה שאתם משוייכים לו באזור המגורים שלכם. אם בעירכם יש מספר פקידי שומה, ודאו קודם טלפונית מי פקיד השומה המטפל בכם, גם מחלקת שכר במקום העבודה שלכם יכולה לעזור.

מומלץ לשמור עותק חתום שישאר אצלכם ולקבל אישור בכתב על הגשת הבקשה, כולל תאריך ההגשה.

לחילופין, אם אינכם בטוחים שמילאתם היטב את הטופס או מעוניינים במידע נוסף, תוכלו לפנות לשירות מקצועי שיבצע עבורכם את ההגשה.

החזרי מס לשכירים – מה תקבלו משירות מקצועי?

כאמור, בתהליך הגשת החזר מס לשכירים, מיעוט של השכירים אכן מבקשים את הכספים המגיעים להם בחזרה, ואילו רוב השכירים בארץ פשוט משלימים עם אלפי השקלים הנגבים מהם ביתר – ונמנעים מה"התעסקות", הבירוקרטיה, ה"טופסולוגיה" וכאבי הראש. מי שהטפסים שיש למלא גרמו לו לסחרחורת –חשוב שיידע כי ישנם אנשי מקצוע המתמחים בבקשת החזר מס לשכירים, בתשלום שבדרך כלל נקבע על פי גובה ההחזר שאתם אמורים לקבל. במילים אחרות, תוכלו להיעזר באנשי מקצוע שיטפלו בהגשת הבקשה להחזר מס עבורכם.

אמנם, את תהליך איסוף המסמכים לא תוכלו לחסוך מעצמכם – אולם, כאשר יש איש מקצוע שמכוון אתכם בנוגע לטפסים שיש לאסוף והיכן למצוא אותם – כל תהליך הגשת הבקשה וההתמודדות עימה, הופך נוח יותר.

איך שירות החזר מס מקצועי עוזר לכם?

  • תהליך בדיקת החזר מס מעמיק ומדוייק:
    • בחינת כל הטבות המס שאתם זכאים להן, גם כאלה שלא ידעתם עליהן.
    • עזרה והכוונה בהשגת המסמכים הנדרשים לבקשה. כדאי לפנות לעזרה גם אם אין לכם את כל המסמכים הנדרשים לצירוף לטופס 135, כך תוכלו לקבל ייעוץ מה להשיג ואיך להשיג בדרך הקלה ביותר.
    • עזרה במילוי הטפסים ומתן הכוונה שתמנע טעויות במילוי הטפסים – מידע חסר, מסמכים חסרים, לכם ולבן זוגכם .
    • בחינת כל תקופת הזכאות להחזר מס לחישוב סכומי החזר מס וסכומי חובות מס וחישוב הסכום הסופי מול מס הכנסה.
    בסיום בדיקת מס על ידי גורם מקצועי, תדעו בדיוק היכן אתם עומדים והאם כדאי לכם להגיש בקשת החזר מס למס הכנסה.
  • אין צורך לצאת מהבית: בחלק מהחברות כל תהליך הבדיקה וההגשה מתנהל בטלפון ודרך אתר האינטרנט. גם העברת המסמכים והטפסים נעשית דרך האינטרנט.
  • מנהלים עבורכם את הקשר עם מס הכנסה: אתם פטורים מהקשר עם פקיד השומה ובירורים מולו. את ההגשה וכן מעקב מול פקיד השומה על ההתקדמות בטיפול בבקשה יבצעו המומחים.
  • במילה אחת: בטחון. בטחון שהטופס מולא כהלכה וצורפו המסמכים הנכונים. בטחון שאתם באמת זכאים להחזר מס ובאיזה סכום. בטחון שלא דילגתם על איזו נקודת זיכוי או פיספסתם איזו הטבת מס ושאתם מקבלים את מלוא ההחזר שמגיע לכם

אתר FinUpp, הוא אתר שקיבל את תו "אימון הציבור" ומציע שירותי בדיקת החזר מס וטיפול בבקשות להחזר מס לשכירים באינטרנט – החל מבדיקה המבוצעת חינם ותאפשר לכם להעריך את גובה ההחזר המגיע לכם לתקופה ועד טיפול בהגשת הבקשה שלכם לקבלת החזר מס לשכירים. תוכלו להירשם לאתר ולהתחיל בבדיקה. לאחר תום שלב הבדיקה בנוגע להערכת סכום ההחזר המגיע לכם, תוכלו להעלות אונליין את כלל המסמכים הנדרשים לאתר ולקבל הערכה מדוייקת יותר בנוגע לסכום ההחזר הצפוי לכם – וגם שירות זה מבוצע ללא עלות. האתר מיועד לשכירים המרוויחים 7,500 ש"ח לחודש ומעלה.

עלויות שירות החזר מס מקצועי

עבור הטיפול בהחזרי מס לשכירים גובות החברות המקצועיות מחירים שונים, אלה בדרך כלל נגזרים מהגובה המשוער של החזרי המס ומספר השנים עבורן אתם מגישים בקשה. בבדיקה שערכנו עם מספר רואי חשבון ויועצי מס המספקים שירותי הגשת בקשה להחזר מס הכנסה לשכירים, העלויות הממוצעות עמדו על כ- 20% מגובה ההחזר, לעיתים בתוספת עלות של כמה מאות שקלים לפתיחת תיק.
לעומתם, באתר finupp דמי ההגשה נמוכים יותר משמעותית (כמחצית מהסכום שדורשות רוב החברות), בזכות יעילות התהליכים ומערכות החברה.

בחלק מהחברות התשלום נדרש רק לאחר קבלת ההחזר ממס הכנסה. בדרך כלל החברות מציעות בדיקת זכאות להחזר מס היא ללא עלות, וגם במקרה של הגשת בקשה ואי קבלת החזרי מס – השירות מתבצע ללא עלות.

בחלק מהחברות יש מחיר מינימום להגשת בקשה להחזר מס.

איך בוחרים שירות החזר מס?

ראשית, אין תחליף להמלצות וביקורות. עדיף לפנות לגורם שקיבלתם עליו המלצות מאנשים שאתם מכירים או מגופים רשמיים ורציניים או אנשי מקצוע מהתחום שאתם סומכים עליהם. תו "אימון הציבור" הוא דרך טובה לדעת האם החברה מחוייבת לשירות ומקצועיות ברמה טובה.

מעבר לכך, יש חשיבות למחיר הנדרש בעד השירות. ככל שהמחיר גבוה, או נדרש מראש בלי קשר לתוצאות הבקשה, פחות כדאי לכם לפנות לשירות.

דברו עם נותן השירות. איך הרגשתם במהלך השיחה? האם הוא נשמע מקצועי ונכון לעזור לכם? האם הרגשתם שהוא יכול לסייע לכם בתהליך?

בדקו האם נותן השירות בא לקראתכם בנושאים שחשובים לכם, למשל:

  • מהי רמת אבטחת המידע אצלו
  • האם תוכלו לבצע בדיקת החזר מס בצורה אנונימית ובלי למסור פרטים אישיים
  • האם תוכלו להשלים את כל התהליך מהבית דרך האינטרנט

או כל נושא אחר המטריד אתכם וחשוב לכם.

זה הזמן לבדוק זכאות להחזר מס

אם אתם שכירים, ועוד לא הגשתם בקשה להחזר מס לשכירים – אנחנו ממליצים לפעול לקבלת אלפי שקלים שאולי שמכם רשום עליהם בכספות רשות המסים. הגישו בקשה להחזר מס לשכירים לתקופה המרבית האפשרית מאז נכנסתם לשוק העבודה או מאז הבקשה האחרונה להחזר מס שהגשתם. אם אתם מתקשים להתמודד עם איסוף והגשת הטפסים הנדרשים בעצמכם – היעזרו באיש מקצוע או באתר אינטרנט מקצועי, שירכז את המידע הנדרש להגשת הבקשה, ינהל את איסוף המסמכים ויגיש את הבקשה בשמכם. כאמור, הסכום הממוצע להחזר מס לשנה לשכירים בישראל מגיע לאלפי שקלים. אתם תמצאו דרכים מהנות להשתמש בכסף הזה, ברגע שיגיע לחשבון הבנק שלכם.