אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי) - 1398

ניתוח תשואות, דמי ניהול, יתרות נכסים, סיכון והרכב השקעות של אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי)

אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי) מנוהלת על ידי אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ. בדף זה תמצאו נתוני תשואות לאורך זמן, דמי ניהול, יתרות נכסים, הפקדות ומשיכות, מדדי סיכון, חשיפות והרכב השקעות לפי קטגוריות נכסים.

חיפוש קופה אחרת
בחירה מהרשימה תעביר לדף הקופה הנבחרת.
נתונים כלליים
סוג קופה קרנות השתלמות
שם חברה מנהלת אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ
תאריך הקמה 1/11/2008
עדכון אחרון מגמל-נט מרץ 2026
התמחות ראשית מתמחים בניהול אקטיבי
התמחות משנית כספי (שקלי)
דמי ניהול 0.66%
דמי ניהול ישירים 0%
סיכון נמוך
אוכלוסיית יעד כלל האוכלוסיה

ניתוח ביצועי הקופה

טוען ניתוח…
תשואות
תשואה חודשית ממוצעת שנה אחרונה 0.4%
תשואה מצטברת בשנה האחרונה 4.86%
תשואה חודשית ממוצעת 3 שנים 0.38%
תשואה חודשית ממוצעת 5 שנים 0.26%
תשואה מצטברת 3 שנים 14.81%
תשואה מצטברת 5 שנים 16.75%
תשואה שנתית ממוצעת 3 שנים 4.71%
תשואה שנתית ממוצעת 5 שנים 3.15%
קרן ההשתלמות הזו — האם היא באמת טובה לך?

יועץ פנסיוני מורשה ינתח את התיק ויציג עד 3 חלופות. ללא עלות, ללא התחייבות.

בדיקה אישית (2 דק')

הפרטים שלך מוצפנים · ללא עלות וללא התחייבות

השוואת תשואות

טבלה דינמית תיטען כאן.

מדדי סיכון
סטיית תקן 36 חודשים 0.17%
סטיית תקן 60 חודשים 0.21%
אלפא שנתית 0.24%
שארפ ענף -0.92%
שארפ כל הקופות -0.89%
שארפ ריבית חסרת סיכון 0.4%
יחס נזילות 100%
תשואה לעומת סיכון
מיון לפי:

הקופה הנבחרת מסומנת בצבע ירוק כהה.

מחשבון צבירה בקופת גמל / קרן השתלמות לפי ביצועי עבר

כמה היית מרוויח בקופה הזו? סימולציה לפי תשואות עבר היסטוריות ודמי ניהול

הסימולציה מחשבת את סכום הצבירה לפי תשואות העבר של הקופה, תוך שימוש ברצף התשואות החודשי המוצג בגרף «תשואות לאורך זמן».

ניתן לבחור תקופה (שנה, 3 או 5 שנים), להזין סכום השקעה התחלתי והפקדה חודשית — ולקבל הערכה לסכום המצטבר לאחר ניכוי דמי ניהול.

חשוב לדעת: מדובר בסימולציה היסטורית בלבד. ביצועי עבר אינם מעידים על ביצועים עתידיים.

תקופת היסטוריה:

טוען נתוני תקופה…

תוצאה סופית
—
סך דמי ניהול
—
רווח נטו (דריבית אחרי דמי ניהול)
—
שקל סופי לכל שקל שהופקד
—

סך כל ההפקדות (התחלה + תקופתיות): —. רווח לפני דמי ניהול: —.

הסימולציה כאן מבוססת על ביצועי עבר של הקופה. לחישוב עתידי עם ריבית דריבית ושליטה בכל הפרמטרים — מחשבון ריבית דריבית בסופרמרקר.

מסלול ערך התיק וסך ההפקדות המצטבר לאורך חודשי הסימולציה (להמחשה בלבד).

רוצה לדעת אם יש קרן עם תשואה גבוהה יותר או דמי ניהול נמוכים יותר?

בדוק אם יש לי קרן טובה יותר

בדיקה 360° עם משווק פנסיוני מורשה · ללא התחייבות

תשואות לאורך זמן

תשואה מצטברת (%) – הקופה הנבחרת בירוק כהה.

יתרות
הפקדות ללא העברות 19.42
משיכת כספים ללא העברות -31.71
העברות בין הקופות -15.67
צבירה נטו -27.96
הכספים זרמו החוצה — בדוק אלטרנטיבות
יתרת נכסים 286.01
חשיפות
חשיפות
סוג חשיפהאחוז חשיפהסכום חשיפה
חשיפה למניות0%0
חשיפה להשקעות בחו"ל-0.13%-367.43
חשיפה למט"ח0%-0.85
חלוקה לנכסים
סוג נכסמשקל נכסערך נכס
חלוקת נכסים ל-9 קבוצות ראשיות
אג"ח ממשלתיות סחירות105.69%302275.01
אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות0%0
אג"ח קונצרניות לא סחירות0%0
מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות0%0
פיקדונות0%0
הלוואות0%0
מזומנים ושווי מזומנים18.64%53321.27
קרנות נאמנות0%0
נכסים אחרים-24.33%-69585.56
חלוקת נכסים לפי סחירים/לא סחירים
נכסים סחירים ונזילים124.33%355596.28
נכסים לא סחירים-24.33%-69585.56
חלוקת נכסים לפי בארץ / חוץ לארץ
נכסים בארץ99.92%285768.63
נכסים בחו"ל ובמט"ח0.08%242.1

שאלות נפוצות על קרנות השתלמות

קרן השתלמות היא חיסכון לטווח בינוני שמקבל מעמד מס ייחודי. שכירים יכולים לקבל אותה כהטבה מהמעסיק, ועצמאים יכולים לפתוח קרן ולהפקיד אליה כדי ליהנות מהטבות מס לפי התקרה. היא מתאימה במיוחד למי שרוצה חיסכון גמיש לטווח של כמה שנים ומעלה. להרחבה: מהי קרן השתלמות.

לשכיר, התקרה המוטבת מחושבת לפי שכר חודשי של עד 15,712 ש"ח, עם הפקדות של עד 7.5% מעסיק ו-2.5% עובד. לעצמאי, הפקדה של עד 13,203 ש"ח בשנה יכולה לזכות בניכוי מס, ועד 20,566 ש"ח בשנה בפטור ממס רווח הון. אפשר לבדוק את הסכום האישי במחשבונים שבמאמר: תקרת הפקדה לקרן השתלמות ב-2026.

ברוב המקרים קרן השתלמות נזילה לאחר שש שנים ממועד ההפקדה הראשון. יש מצבים מיוחדים שבהם ניתן למשוך מוקדם יותר, למשל השתלמות מקצועית לפי הכללים או גיל פרישה בתנאים מסוימים. לפני משיכה כדאי לבדוק את הוותק ואת השלכות המס. ראו גם: משיכה מקרן השתלמות.

כן. ניוד קרן השתלמות בין חברות מנהלות אמור לשמור על הוותק ועל רצף הזכויות, ואינו נחשב למשיכה. לכן אפשר לעבור לקרן אחרת כדי לשפר דמי ניהול, מסלול השקעה או ביצועים, בלי להתחיל את תקופת הוותק מחדש. להרחבה: ניוד קרן השתלמות וגם מדריך לניוד חסכונות פנסיוניים.

בחירת מסלול תלויה בטווח הזמן עד השימוש בכסף, ברמת הסיכון וביכולת להתמודד עם תנודתיות. חוסכים עם אופק ארוך יכולים לשקול מסלולים עם רכיב מנייתי גבוה יותר, בעוד שחוסכים שמתכננים למשוך בקרוב יעדיפו בדרך כלל מסלול מתון יותר. עוד בנושא: מעבר בין מסלולי קרנות השתלמות.

כדאי להשוות תשואות לאורך כמה תקופות, דמי ניהול, רמת סיכון, היקף נכסים, חשיפה למניות ולחו"ל, וגם האם הקרן פתוחה לכלל האוכלוסייה או מיועדת לסקטור מסוים. תשואה גבוהה בתקופה קצרה אינה מספיקה להחלטה. להרחבה: השוואת קרנות השתלמות.

לעיתים כן. גובה הצבירה, הפקדות שוטפות, השתייכות לקבוצה גדולה או הצעה מתחרה יכולים לעזור בהפחתת דמי הניהול. גם ניוד לקרן אחרת יכול להיות דרך לשפר תנאים, כל עוד מסלול ההשקעה מתאים לצרכים. ראו: דמי ניהול בקרן השתלמות.

לא תמיד. קרן השתלמות נזילה עדיין יכולה להמשיך ליהנות מהיתרונות שלה, ולכן משיכה צריכה להתאים לצורך כספי אמיתי ולתוכנית הכוללת. אם הכסף לא נדרש מיידית, אפשר לבחון המשך חיסכון, שינוי מסלול או הלוואה כנגד הקרן. מידע נוסף: הטבות המס בקרן השתלמות.

בחלק מהחברות ניתן לקבל הלוואה כנגד קרן השתלמות, לרוב בתנאים תחרותיים לעומת הלוואות צרכניות. שיעור ההלוואה, הריבית והמסלולים תלויים בחברה, בנזילות הקרן ובמדיניות החיתום. חשוב לוודא שהחזר ההלוואה מתאים לתזרים. להרחבה: הלוואה על חשבון קרן השתלמות.

המידע נאסף על ידי אתר גמל-נט של משרד האוצר ואין לאתר זה כל אחריות על האמור בו. בתי העסק השונים המופיעים באינדקס זה אינם מחוייבים לאשר את הקבלה לקופת גמל/קרן פנסיה כלשהי. האמור כאן אינו מהווה הצעה להצטרפות לקופת גמל/קרן פנסיה. הפרסום אינו מהווה יעוץ להשקעה מכל סוג שהוא.

המידע באתר אינו מהווה יעוץ פנסיוני, יעוץ השקעות או שיווק פנסיוני אישי. יעוץ מותאם אישית מתבצע אך ורק על ידי בעל רישיון מתאים מרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, תוך התחשבות בצרכיו ובנתוניו האישיים של המשתמש.

תשואות העבר אינן מעידות על תשואות עתידיות.

יועצת פנסיונית

בדיקה לשיפור קרן ההשתלמות שלך

ללא עלות · ללא התחייבות

התחל בבדיקת קרן ההשתלמות. אפשר לצרף גם קופת גמל בהמשך.

בדיקת קרן השתלמות
יש לי קופת גמל בדיקת גמל והשתלמות יחד

מעדיף שנחזור אליך? השאר פרטים ונבדוק עבורך

קבל הצעה לקרן השתלמות

בדקו אם תוכלו לשפר דמי ניהול ותשואות בקרן ההשתלמות שלכם
סמן עד 4 חברות שמעניינות אותך
מה מעניין אותך לבדוק? (אופציונלי)
קראתי את תקנון האתר ומדיניות הפרטיות ואני מסכים לקבלת הצעות ודיוור
  • משווק פנסיוני בעל רישיון
  • ללא עלות וללא התחייבות
  • הפרטים נשמרים ומאובטחים
לקרן מובילה